Unsere Vorteile
Erfahren Sie, was Sie von einer professionellen Nachlassplanung mit Helvetia Nachlass erwarten können
Die wichtigsten Vorteile unserer Nachlassplanung
Steueroptimierung
Minimierung der Erbschafts- und Schenkungssteuern durch strategische Planung und Nutzung aller gesetzlichen Möglichkeiten.
Rechtssicherheit
Vermeidung rechtlicher Unklarheiten und potenzieller Konflikte durch klare, rechtlich fundierte Regelungen.
Familienfrieden
Vorbeugung familiärer Konflikte durch transparente und faire Vermögensverteilung gemäß Ihren Wünschen.
Unternehmensnachfolge
Sichere Übergabe von Unternehmen an die nächste Generation mit minimalen steuerlichen und betrieblichen Belastungen.
Umfassende Vorteile für Ihre Zukunft
Eine professionelle Nachlassplanung bietet Ihnen eine Vielzahl von langfristigen Vorteilen.
Vermögensschutz
Sicherung Ihres Vermögens vor unerwünschtem Zugriff.
Internationale Gestaltung
Optimale Koordination bei grenzüberschreitenden Vermögenswerten.
Zeitersparnis
Effiziente Lösung komplexer Nachfolgefragen ohne langwierige Verfahren.
Vermögenswachstum
Strategien zur Maximierung des langfristigen Vermögenswachstums.
Individuelle Lösungen
Massgeschneiderte Strategien für Ihre spezifische Situation.
Flexibilität
Anpassungsfähige Lösungen, die mit Ihnen und Ihren Bedürfnissen wachsen.
Ihre Reise mit Helvetia Nachlass
Kostenloses Erstgespräch
In einem unverbindlichen Gespräch lernen wir Ihre Situation kennen und erläutern, wie wir Ihnen helfen können.
Umfassende Bestandsaufnahme
Detaillierte Erfassung Ihrer Vermögenswerte, familiären Situation und persönlichen Ziele für die Nachlassgestaltung.
Strategieentwicklung
Auf Basis der Bestandsaufnahme entwickeln wir eine maßgeschneiderte Strategie für Ihre Nachlassplanung, die alle rechtlichen und steuerlichen Aspekte berücksichtigt.
Umsetzung
Wir begleiten Sie bei der konkreten Umsetzung Ihrer Nachlassplanung, einschließlich der Erstellung aller notwendigen Dokumente und der Koordination mit anderen Fachleuten.
Regelmäßige Überprüfung
Wir überprüfen Ihre Nachlassplanung regelmäßig und passen sie bei Bedarf an veränderte persönliche Umstände oder rechtliche Rahmenbedingungen an.
Häufig gestellte Fragen
Ab welchem Vermögen lohnt sich eine professionelle Nachlassplanung?
Eine professionelle Nachlassplanung ist nicht nur eine Frage des Vermögens, sondern auch der Komplexität Ihrer Situation. Generell empfehlen wir eine strukturierte Planung ab einem Vermögen von 500.000 CHF oder wenn besondere Faktoren wie Immobilienbesitz, Unternehmensbeteiligungen oder internationale Vermögenswerte vorliegen. Auch familiäre Konstellationen wie Patchwork-Familien können eine fachliche Beratung sinnvoll machen, unabhängig von der Vermögenshöhe.
Wie unterscheidet sich Ihre Beratung von der meiner Hausbank?
Im Gegensatz zu Banken, die oft eigene Finanzprodukte vertreiben, bieten wir eine vollständig unabhängige Beratung, die sich ausschließlich auf Ihre Nachlassplanung konzentriert. Unsere Spezialisten verfügen über tiefgehendes Fachwissen im Erb-, Steuer- und Stiftungsrecht, das über die allgemeine Finanzberatung einer Bank hinausgeht. Zudem berücksichtigen wir alle Ihre Vermögenswerte – nicht nur diejenigen, die bei einer bestimmten Bank liegen – und entwickeln eine ganzheitliche Strategie.
Wie lange dauert eine umfassende Nachlassplanung?
Die Dauer hängt von der Komplexität Ihrer Situation ab. In der Regel rechnen wir mit einem Zeitrahmen von 4-8 Wochen für die Analyse und Strategieentwicklung. Die anschließende Umsetzung kann je nach Umfang weitere 2-3 Monate in Anspruch nehmen. Wir sorgen jedoch in jeder Phase für klare Zeitpläne und transparente Kommunikation, damit Sie stets wissen, in welchem Stadium sich Ihre Nachlassplanung befindet.
Ist eine Stiftungsgründung für jeden sinnvoll?
Nein, eine Stiftung ist nicht für jeden die beste Lösung. Sie eignet sich besonders, wenn Sie ein größeres Vermögen langfristig für einen bestimmten Zweck erhalten möchten oder philanthropische Ziele verfolgen. Stiftungen sind mit Gründungs- und laufenden Kosten verbunden und unterliegen einer staatlichen Aufsicht. Wir prüfen sorgfältig, ob eine Stiftung für Ihre spezifische Situation geeignet ist oder ob alternative Lösungen wie Trusts, Schenkungen oder testamentarische Verfügungen besser passen.
Wie flexibel ist eine einmal festgelegte Nachlassplanung?
Eine gute Nachlassplanung berücksichtigt Flexibilität als wesentliches Element. Die meisten Regelungen können an veränderte Lebenssituationen angepasst werden. Bei bestimmten Strukturen, wie unwiderruflichen Trusts oder Stiftungen, sind spätere Änderungen jedoch eingeschränkt. Wir empfehlen daher, Ihre Nachlassplanung alle 3-5 Jahre oder bei bedeutenden Lebensveränderungen (Heirat, Geburt, größere Vermögensänderungen) zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen. Unser Servicemodell beinhaltet regelmäßige Reviews, um diese Flexibilität zu gewährleisten.
Ihr persönliches Angebot anfordern
Lassen Sie sich unverbindlich beraten und erfahren Sie, welche Vorteile eine professionelle Nachlassplanung für Ihre spezifische Situation bietet.